El autor es un experto en el campo de la negociación de multi activos.
CFDs 101 ¿Qué son contratos por diferencia y cómo funcionan?
Los contratos por diferencia o CFDs, pueden ser un gran instrumento financiero para operar dadas sus propiedades únicas y su facilidad de ejecución. Sin embargo, las mismas propiedades que los hacen atractivos para los traders experimentados pueden ser difíciles de entender para los principiantes. Los CFDs son productos complejos que conllevan un alto nivel de riesgo y por lo tanto, requieren una comprensión clara por parte de los traders para utilizar sus ventajas correctamente y evitar pérdidas. Sigue leyendo para obtener más información sobre este producto.
Equiti * es un CFD execution-only broker solo para ejecución que ofrece productos CFDs en más de una docena de materias primas e índices bursátiles mundiales
¿Qué son los CFDs?
Un Contrato por Diferencia (CFD) es una forma de negociación de derivados extrabursátiles (OTC) que te permite especular sobre el aumento o la caída de los precios de varios instrumentos, como índices o materias primas. Un CFD es un acuerdo entre un trader y un broker para intercambiar la diferencia de valor de un producto financiero entre el momento en que se abre y se cierra el contrato. El trader nunca posee el activo subyacente, sino que recibe ingresos en función de los cambios del mercado de ese activo.
En este escenario, si el trader ha comprado un CFD y el valor del activo aumenta, el trader obtiene una ganancia. Y a la inversa, después de comprar un CFD si el valor del activo disminuye, el trader pierde. El operador predice el rendimiento de los precios futuros. Los CFD te permiten tomar una posición sobre el valor futuro de un activo dependiendo de si cree que va a subir o bajar. En lugar de realizar una compra o venta completa de un activo, el contrato refleja las ganancias y pérdidas de su compra o venta prevista.
¿Cómo trabajan los CFDs?
Por ejemplo, si cree que el valor del Brent Crude Oil (UKOIL) va a aumentar celebra un contrato con un Broker de CFD como Equiti. Usted acepta comprar 1 lote (igual a 10 barriles) a $ 70 por barril. Usando el margen, Equiti requiere que pague solo el 1% para firmar el contrato por lo que paga $ 0.70 por barril para un total de $ 7. Si como anticipó, el valor aumenta el día de cierre del contrato lo vende y obtiene la diferencia en valor como ganancia. Por supuesto, si disminuye, estarias perdido.
El mismo mecanismo funciona para vender acciones si cree que el precio bajará. Para ello, abre su contrato para ir corto (vender) en lugar de largo (comprar). Si como esperaba, el precio baja puede volver a comprar el instrumento a un precio más bajo para obtener una ganancia en la diferencia de precio. Sin embargo, si su predicción es incorrecta y el valor aumenta, sufrirá una pérdida. Al igual que con todos los productos apalancados esta pérdida puede exceder sus depósitos.
Ventajas y desventajas de los CFDs
Las ventajas de los CFDs incluyen el acceso al activo subyacente con un compromiso financiero más pequeño que comprarlo directamente. Los CFDs también brindan acceso a una variedad de índices y productos globales. Las tarifas más bajas, la facilidad de ejecución y la capacidad de ir a largo o corto son algunos de los otros atributos atractivos que han aumentado rápidamente la popularidad del comercio de CFDs como una alternativa flexible a los mecanismos comerciales tradicionales.
Por otro lado, las desventajas de los CFDs incluyen el riesgo de mercado que crece en medio de la creciente volatilidad. Y al ingresar un CFD, la posición inicial del inversor se reduce por el tamaño del diferencial. Los CFDs son un producto apalancado que le permite depositar un pequeño depósito para una exposición al mercado mucho mayor. Si bien este es un beneficio que le da a su capital comercial más pequeño mayor poder, también conlleva un riesgo significativamente mayor ya que puede perder más de lo que deposita.
¿Cuál es la diferencia entre CFDs y Forex?
Las principales diferencias entre la operación de CFDs y de Forex es que el primero involucra diferentes tipos de contratos que cubren un conjunto diverso de mercados y clases de activos como índices y materias primas, mientras que Forex es puramente comercio de divisas. Los CFDs están influenciados principalmente por factores específicos como la oferta y la demanda, mientras que Forex está principalmente impulsado por eventos globales. Equiti le ofrece ambos, además del comercio de metales preciosos.
¿Cuál es el costo de financiamiento de un CFD?
El costo de financiamiento para su operación de CFDs se conoce como "reinversión". Este es el interés pagado dependiendo del tamaño de la posición y por mantener una posición más allá de las 20:45 GMT diariamente. Para los CFDs sobre índices, los ajustes de dividendos emitidos también se incluyen en el monto de reinversión. La fórmula para el costo de financiamiento es la siguiente:
(Precio de cierre del índice * la tasa de interés / 100) / (Número de días +/- Dividendos * Tamaño de la operación Los viernes), si mantiene una posición durante el fin de semana el rollover se cobra 3 veces como de costumbre. Puede cerrar su posición antes de las 20:45 GMT para evitar vuelcos y el cargo no se aplicará.
Swaps on CFDs
Para CFDs en una base "spot", cuando se abre una posición abierta de viernes a domingo, en una fecha de negociación, el lunes de la semana siguiente se convierte en la nueva fecha de valor, no el sábado. Por lo tanto, el cargo de reinversión en un viernes por la noche será tres veces el valor indicado en la tabla.
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* Equiti es un nombre comercial registrado de Divisa UK Limited que está autorizado y regulado en el Reino Unido por Financial Conduct Authority (FCA). Las operaciones de Forex y CFDs con margen son productos apalancados y pueden generar pérdidas que exceden los depósitos. El valor de su contrato puede disminuir o aumentar lo que podría ocasionar que reciba menos de lo que depositó originalmente. Asegúrese de comprender los riesgos y asegúrese de administrar su exposición al riesgo de manera efectiva. Equiti no proporciona ningún consejo de inversión.
