إدارة مخاطر التداول للمبتدئين

ما هي إدارة المخاطر في التداول؟

يوفر التداول عبر الإنترنت فرصًا لجني الأرباح وكسب دخل إضافي، لكنه لا يخلو من المخاطر. لهذا، فإن إدارة المخاطر أمر بالغ الأهمية حتى بالنسبة للمتداولين المتمرسين. إدارة المخاطر تعني تحديد المخاطر التي ينطوي عليها التداول واتخاذ إجراءات معينة للتعامل مع تلك المخاطر.

تساعد استراتيجيات وأدوات إدارة المخاطر المتداولين على الحد من حجم خسائرهم المالية وتقليل مخاطر إغلاق المراكز بشكل غير متوقع بسبب عدم كفاية الأموال في حساب التداول الخاص بهم.

يمكنك إدارة المخاطر عن طريق تحديد وتقييم أي تحديات محتملة قد تؤثر على خطة التداول الخاصة بك، من خلال التفكير في العوامل التي يمكن أن تؤثر على نتيجة صفقتك المتوقعة. وبهذا، ستتمكن من الاستعداد لهذه المخاطر واختيار الاستراتيجيات والأدوات المناسبة لمنع حدوثها.

تشمل أدوات إدارة المخاطر الشائعة أوامر وقف الخسارة والتنويع والتحوط وتحديد حجم المركز ومراقبة حركة الأسواق المالية. يمكنك استخدام الأدوات والاستراتيجيات لتداول المنتجات المختلفة، مثل أزواج العملات الأجنبية والأسهم والسلع والمؤشرات. تزداد أهمية هذه الأدوات عند تداول المنتجات شديدة التقلب والتي توفر فرصًا لتحقيق أرباح وخسائر أكبر.

استراتيجيات وأدوات إدارة المخاطر الشائعة

هناك العديد من المخاطر التي ينطوي عليها التداول، ولكن هناك أيضًا الكثير من استراتيجيات وأدوات إدارة المخاطر المتاحة للحد من آثار هذه المخاطر. تختلف أدوات إدارة المخاطر باختلاف خطة التداول والتي تختلف بدورها من متداول لآخر.

إليك بعض الإستراتيجيات والأدوات الشائعة:

أوامر وقف الخسارة هي إحدى الأدوات الأكثر شيوعًا والأكثر استخدامًا للتحكم في مخاطر التداولات. تعيين أمر إيقاف الخسارة يعني طلب إغلاق المركز تلقائيًا إذا وصل سعر الأصل الأساسي إلى القيمة المحددة. يمكن للمتداولين تعديل السعر الذي سينفّذ أمر إيقاف الخسارة عنده تبعًا لشهيتهم على المخاطرة.

التنويع يعني تنويع الأصول في محفظة التداول لتتجنب وضع كل استثماراتك في نوع واحد من الأصول، بل الاستثمار في الأصول والشركات والصناعات المختلفة. كلما زاد تنوّع محفظتك، قل تعرضك للتغيرات المفاجئة التي تؤثر على مجموعة أصول أو شركة أو صناعة واحدة.

تحديد حجم المركز يعني تحديد حجم المركز المثالي لصفقاتك. يجب أن تكون على دراية بمدى المخاطرة التي يتضمنها حجم مراكزك المالية وعدم تنفيذ صفقات قد تتجاوز خسائرها المحتملة شهيتك للمخاطرة.

اختيار الرافعة المالية التي تناسب رغبتك في المخاطرة تعد هذه طريقة مهمة للحد من المخاطر عند تداول المنتجات ذات الرافعة المالية. تضاعف الرافعة المالية أرباحك المحتملة لأنه يمكنك التعرّض لمبالغ كبيرة بإيداع صغير، ولكنها تعرضك أيضًا لخسائر أكبر لأن الربح والخسارة يتم حسابهما بناءً على حجم المركز بالكامل. تأكد من إجراء حسابات واقعية للربح والخسارة قبل استخدام الرافعة المالية.

مراقبة حركة الأسواق واستخدام المؤشرات والتحليلات الاقتصادية للبقاء على إطلاع بحالة الأسواق لتحسين صفقاتك. توفر المؤشرات والتحليلات معلومات مهمة حول الوقت المناسب لدخول الأسواق والخروج منها مما يساعد على الحد من الخسارة.

التحوط هو تنفيذ صفقات متعاكسة (بيع وشراء) لنفس المنتج المالي، حيث يفتح المتداول مركزًا جديدًا، تحوطًا، من المخاطر التي قد تؤثر على مركز مالي آخر (الصفقة في الاتجاه المعاكس). لا يمكن منع حدوث الحركات المفاجئة في الأسواق، لهذا يعتبر التحوط نوع من التأمين على رأس المال المستثمَر في المركز الأصلي حيث يتم التعرض لمخاطر أقل.

يقتصر نشاط التداول على وقت فتح الأسواق المالية، مما يعني أنك لا تستطيع فتح أو إغلاق المراكز عند انتهاء ساعات عمل الأسواق الرسمية. تعمل معظم الأسواق المالية الرئيسية وفقًا لساعات إغلاق سوق نيويورك، من الساعة 9:30 صباحًا حتى 4 مساءً بتوقيت مدينة نيويورك، باستثناء بعض الأسواق، مثل سوق العملات الرقمية (العملات المشفرة) والتي تعمل خلال عطلة نهاية الأسبوع. على الرغم من أنك لا تستطيع التداول إلا خلال ساعات عمل الأسواق، إلا أن أسعار الأصول المالية يمكن أن تتغير بين عشية وضحاها أو خلال عطلة نهاية الأسبوع وسيتقاضى العديد من الوسطاء رسوم مقايضة مقابل إبقاء المركز مفتوحًا خلال هذا الوقت. يسمح هذا للمتداولين بالاحتفاظ بمراكزهم لفترة أطول لإغلاقها عند مستوى مربح بالنسبة لهم.

كيفية اختيار أداة إدارة المخاطر المناسبة

تختلف أداوت واستراتيجيات إدارة المخاطر من متداول لآخر، لذا من المهم تحديد الأدوات الأنسب لخطة التداول الخاصة بك. شهيتك على المخاطرة وأسلوب التداول والمنتجات التي ترغب بتداولها تحدد أدوات إدارة المخاطر المناسبة لك.

اختيارك لأدوات إدارة المخاطر المناسبة لاحتياجاتك في التداول لا يعني بالضرورة التقيد بها على الدوام، يمكنك دائمًا تحديث خطة إدارة المخاطر وفقًا لمراقبتك للأسواق وتحليلها.

لست متأكدًا من الأدوات التي عليك استخدامها؟ قبل فتح حساب تداول حقيقي، يمكنك بسهولة اختبار وتطوير إستراتيجيتك في إدارة المخاطر باستخدام حساب تجريبي بدون مخاطر يمنحك الوصول إلى منصة وأدوات ومنتجات تداول حقيقية دون الحاجة إلى استثمار أي أموال.

ما هي العوامل التي تشكل خطرًا على تداولاتك؟

تعرفنا معًا على أهمية إدارة المخاطر للمتداولين، لنلقي نظرة معًا على المخاطر التي يحاول المتداول معالجتها.

توفر حركة الأسعار المتذبذبة للمتداولين فرصًا لتحقيق أرباح أكبر. ولكن التقلبات في حركة السوق تعد الخطر الرئيسي في التداول لأنها قد تتسبب أيضًا في خسارة الكثير من الأموال.

تقلبات السوق تعني ارتفاع الأسعار وهبوطها بشكل أكبر من المعتاد، وفي بعض الأحيان يمكن أن يكون التغيير سريعًا للغاية وغير متوقع. يمكن أن يؤثر ذلك سلبًا على قيمة صفقاتك المفتوحة ويؤدي إلى خسائر كبيرة.

تقلبات السوق ناتجة عن أي حالة من عدم اليقين في الأسواق، غالبًا ما يرتبط عدم اليقين هذا بتغيرات الصناعة والسياسات النقدية والأحداث الوطنية والعالمية. يتم تطبيق السياسات النقدية من قبل السلطات المالية، مثل البنوك المركزية، وعادة ما تهدف إلى التحكم في معدلات الفائدة أو التضخم. هناك حدثان رئيسيان تسببا مؤخرًا في تقلبات السوق وهما جائحة COVID-19 العالمية وارتفاع أسعار الطاقة.

هناك مخاطر أخرى مرتبطة بالتداول، منها السيولة ومخاطر استخدام الرافعة المالية ومخاطر الطرف المقابل ومخاطر صرف العملات الأجنبية. تحدث مشكلات السيولة حين يكون من الصعب على المتداولين بيع أو شراء أصول معينة بسبب انعدام الطلب عليها. عند رغبة البائعون في خفض تكاليفهم عادةً ما يلجؤون إلى التخلي عن بعض استثماراتهم، وقد يشكل هذا تحدي في حالة انخفاض الطلب على هذه الأصول.

لماذا يجب عليك استخدام إدارة المخاطر؟

تساعد إدارة مخاطر التداول عبر الإنترنت على حماية رأس مالك وتقليل تعرضك للخسائر وتقوية خطة تداولاتك. جميع المتداولين عرضة للمخاطر ولكن العقلية المثابرة والتفاني ستزيد من فرصك في تحقيق الربح الإجمالي.

يعتمد نجاحك في التداول على المدى الطويل على مدى جودة تطبيقك لأدوات إدارة المخاطر. غالبًا ما تكون الخسائر أمرًا لا مفر منه في التداول وبعد خسارة المال، من الطبيعي أن تشعر بالإحباط.

من المهم ألا تدع العواطف تتحكم في قراراتك أثناء التداول لأن العواطف في التداول ستؤدي إلى تخمينات غير مدروسة وتسبب المزيد من الخسائر. التداول فقط مع وسطاء مرخصين ومنظمين هي أولى الخطوات للحد من المخاطر. سيتعامل الوسيط المرخص مع معلوماتك الشخصية ومعاملاتك بطريقة آمنة وسيوفر لك أدوات لإدارة المخاطر جاهزة للاستخدام ضمن منصات التداول الخاصة بهم، مثل أوامر وقف الخسارة.