الأسواق المالية للمبتدئين

مقدمة عن الأسواق المالية

يستخدم مصطلح "الأسواق المالية" لوصف سوق، عادةً ما تكون رقمية، لتبادل الأصول المالية أو تداولها بين المشترين والبائعين. تختلف الأسواق المالية من حيث الحجم والهيكل والتنظيمات والأدوات وطبيعة النشاط. لكنها أساسًا سوق للأموال لأنها تمكّن الأشخاص الذين يحتاجون إلى المزيد من المال للقاء أولئك الذين لديهم أموال فائضة يرغبون في إقراضها. تشمل الأصول المالية الأسهم والسندات والسلع وأزواج العملات.

تتيح الأسواق المالية للأنشطة الاقتصادية الهامة الحفاظ على عمل الاقتصادات الرأس مالية بسلاسة، حيث يمكن للمستثمرين الذين لديهم رأس مال إضافي مقابلة أولئك الذين يحتاجون إليه.

يمكن للشركات توفير تمويل لأعمالها لتسهيل نموها. حيث تفيد الأعمال التجارية المتنامية الاقتصاد من خلال توفير فرص العمل وتوليد المزيد من الدخل الضريبي للحكومات. تستطيع الشركات جمع الأموال من المستثمرين عن طريق بيع الأسهم أو شراء القروض.

يمكن أن يكون المستثمرون أفرادًا يرغبون في استثمار رؤوس أموالهم الإضافية لبناء ثروتهم، أو منظمات تبحث عن فرص استثمارية أو عائد على استثماراتهم.

هناك أيضًا مشاركون آخرون في الأسواق المالية. تعمل البنوك وشركات الوساطة المالية كوسطاء يساعدون على الربط بين المشترين والبائعين في الأسواق المالية وأيضًا تسهيل تداول المنتجات المالية. كما يمكن للحكومات أيضًا أن تكون نشطة في الأسواق المالية عن طريق الاقتراض وإقراض الأموال. تلعب الجهات التنظيمية أيضًا دورًا مهمًا، حيث تحتاج جميع الأسواق إلى قواعد وأنظمة لحماية واستدامة بيئة صحية للنمو.

أنواع الأسواق المالية

يمكن تصنيف الأسواق المالية وتقسيمها بعدة طرق، ومعظمها متداخل. فيما يلي بعض الطرق الشائعة لتقسيم الأسواق المالية إلى فئات مختلفة بناءً على وظيفتها وأدواتها والمشاركين فيها.

أسواق التمويل والمعاملات المالية وإدارة المخاطر:

تتمثل إحدى طرق تصنيف الأسواق المالية في وظائفها التي عادةً ما تكون إدارة المخاطر أو التمويل أو المعاملات المالية.

تشمل أسواق إدارة المخاطر تداول المنتجات مثل المشتقات. في أسواق التمويل، يبحث المشاركون عن تمويل إضافي عن طريق اقتراض الأموال أو بيع الأدوات المالية، مثل الأسهم. إن الفرق بين أسواق التمويل والمعاملات المالية ليس واضحًا، ولكن وظيفة سوق المعاملات تكمن في تسهيل الأعمال، هذا يعني أن أسواق العملات الأجنبية والسلع يمكن اعتبارها أسواق معاملات مالية.

الأسواق الأولية والثانوية:

في الأسواق الأولية، يتم بيع أو إصدار السندات والأسهم. من الأمثلة الشائعة على السوق الأولية عندما تطرح شركة أسهمها للاكتتاب ويكون لها عرض عام أوليّ (IPO) حيث تُباع أسهمها للمستثمرين. تقوم الشركات المتنامية بذلك لجمع الأموال لتوسيع أعمالها، ويستثمر المساهمون على أمل أن يحصلوا على أرباح جزئية بمرور الوقت بينما تكتسب الشركة قيمة سوقية.

تحتوي الأسواق الثانوية على الأصول المباعة والمصدرة سابقًا والتي تباع مرة أخرى بين المستثمرين، ويمكن أن تشمل عادةً السندات والعقود والأصول المالية الأكثر تعقيدًا. يتداول المستثمرون في الأسواق الثانوية عند اعتقادهم أن القيمة الأولية للأصل قد نمت أو انخفضت.

الأسواق المركزية وغير المنظمة (OTC):

في الأسواق المركزية، يقوم كيان مركزي بتسهيل الصفقات ووضع اللوائح لجميع المشاركين. يجب الإبلاغ عن جميع التداولات إلى البورصة، ويتم منح المشاركين في السوق إمكانية الوصول إلى نفس الأسعار لجميع المنتجات المدرجة في البورصة.

البورصات هي أمثلة للأسواق المركزية حيث يتم تداول أسهم الشركات المدرجة. تشمل البورصات الرئيسية بورصة نيويورك (NYSE) وناسداك (NASDAQ) وبورصة الأوراق المالية في شنغهاي (Shanghai Stock Exchange) وبورصة أوروبا (Euronext) وبورصة لندن (London Stock Exchange). كان لبورصات الأوراق المالية موقع محدد في القدم، مثل بورصة نيويورك في وول ستريت، ولكن الآن معظمها يعمل عبر الإنترنت.

أمّا الأسواق خارج البورصة (أو غير المنظمة) ليس لها كيان مركزي مما يعني أن جميع التداولات يتم التفاوض عليها بين الأطراف المقابلة. يمكن لمقدمي الخدمة تقديم نفس المنتجات بأسعار مختلفة، مما يؤدي إلى المنافسة حيث يبحث المشترون والبائعون عن أفضل صفقة. تتبع الأسواق غبر المنظمة لوائح رقابية مختلفة عن الأسواق المركزية ويمكن أن تكون موجودة في جميع أنحاء العالم.

ما هي الأصول التي يمكن تداولها في الأسواق المالية؟

تتيح الأسواق المالية العالمية لأي شخص الوصول إلى الأصول المالية، وبالتالي، فرصة بناء ثروته. كل ما تحتاجه هو حساب تداول يوفر وصولاً آمنًا إلى الأسواق عبر منصة تداول إلكترونية، ولكن من المهم أن تتذكر أنه يمكنك أن تفقد ثروتك أيضًا بسرعة في الأسواق المالية.

سواء كنت متداولًا متمرسًا أو جديدًا، تقدم الأسواق المالية مجموعة متنوعة من المنتجات للاستثمار فيها وتداولها، تشمل هذه الأصول الأسهم والسلع والمؤشرات وأزواج العملات وصناديق المؤشرات المتداوَلة.

بالإضافة إلى الاستثمار في منتج عن طريق شراء الأصل بشكل مباشر، من الممكن تحقيق ربح من المنتجات المشتقة أيضًا. بدلاً من الشراء المباشر للأصل وتحقيق الربح عن طريق بيعه أو الربح منه، فإن تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) يتيح لك شراء أو بيع عقد يعتمد على سعر الأصل الأساسي.

تُستخدم العقود مقابل الفروقات بشكل خاص من قبل المتداولين ذوي الرغبة العالية في المخاطرة، حيث أن إضافة الرافعة المالية توفر احتمالًا أكبر لتحقيق عوائد ضخمة، وأيضًا الخسائر. تستخدم الرافعة المالية كوسيلة للحصول على تعرّض لمبالغ كبيرة مقابل دفع جزء صغير من قيمة التداول.

اعتمادًا على طريقة سعيك لتحقيق الربح أو زيادة رأس مالك، توفر الأصول المتنوعة فرصًا مختلفة. عادةً ما تكون الأسهم والسندات والمؤشرات والسلع استثمارات طويلة الأجل وتحقق ربحًا عند بيعها بسعر أعلى من سعر شرائها في البداية. يمكن أيضًا استخدام الأسهم والسندات لتحقيق دخل إضافي ثابت عن طريق توزيعات الأرباح والفوائد.

من الممكن تحقيق أرباح سريعة من خلال التداول قصير الأجل، مثل التداول اليومي أو تداول العقود مقابل الفروقات. غالبًا ما يبحث المتداولون على المدى القصير عن أسواق شديدة التقلب حيث أن التغيرات المفاجئة في الأسعار يمكن أن تخلق المزيد من الفرص لجني الأرباح، ولكن يوصى دائمًا بالتداول فقط بأموال لا تمانع خسارتها في مثل هذه الأسواق.

الوصول إلى الأسواق العالمية من خلال منصات التداول عبر الإنترنت

نظرًا لأن الأسواق المالية تعمل بشكل أساسي عبر الإنترنت حاليًا، فإن الاستثمار والتداول فيها أصبح أسهل من أي وقت مضى للمتداولين من جميع المستويات. كما يمكنك التداول في الأسواق العالمية أينما كنت، طالما لديك اتصال بالإنترنت وحساب تداول عبر الإنترنت لدى وسيط مالي.

معظم الأسواق المالية عبر الإنترنت عالمية ويتم التداول فيها من خلال منصات إلكترونية حيث يمكن للمتداولين شراء وبيع الأصول خلال ساعات التداول المفتوحة. يمكن الوصول إلى منصات التداول من خلال الوسطاء الذين يقدمون مجموعة مختارة من المنتجات بأسعار مختلفة. يتقاضى معظم الوسطاء عمولة أو رسوم مقابل استخدام منصاتهم.

توفر منصات التداول وصولاً للأفراد إلى المنتجات المالية، ولكن الوسيط الجيد سيقدم أيضًا الكثير من الأدوات للمتداولين لتحسين استراتيجيات التداول الخاصة بهم، ومتابعة بيانات السوق الحية والمساعدة في الحد من المخاطر باستخدام أدوات إدارة المخاطر.

كيف تبدأ التداول في الأسواق المالية

يمكنك بدء التداول بسهولة، كل ما عليك فعله هو إنشاء حساب مع وسيط تداول عبر الإنترنت.

من المهم أن تنشئ خطة التداول الخاصة بك قبل البدء بأخذ المراكز (تنفيذ الصفقات). تتضمن خطة التداول استراتيجيات التداول وأدوات إدارة المخاطر. سيساعدك وجود خطة واضحة على تعزيز احتمالات تحقيق الأرباح والحد من الخسائر المتوقعة. إذا لم يسبق لك التداول، ابحث عن وسيط يوفر حساب تجريبي مجاني للتدرب وممارسة استراتيجياتك في الأسواق الحية. سيساعدك هذا في التعرف على طبيعة حركة الأسواق قبل المخاطرة بأي أموال فعلية.

يقدم الكثير من الوسطاء عروضًا متشابهة، فكيف تختار الأفضل لك؟ تداول مع الوسطاء المنظَّمين والمرخصين من قبل هيئات رقابية، فهم يتقيدون بالأنظمة المالية الفدرالية ويضمنون حماية بيئة التداول للمتداولين. إذا لم يذكر الوسيط الهيئة التي تنظمه ولم يشارك عنوان مكتبه، فقد لا يكون جديرًا بالثقة ولن تتمكن من الاتصال به إذا احتجت إلى الدعم.

يجب أيضًا الانتباه إلى أسعار الوسيط وعروض المنتجات وخدمة العملاء والامتيازات والأدوات الإضافية التي يقدمها. غالبًا ما يبحث متداولو المبالغ الكبيرة عن الوسطاء الذين يوفرون فروق أسعار ضيقة تصل إلى 0.0 نقطة وهو ما يشار إليه بالأسعار الأكثر تنافسية، بينما يميل المستثمرون على المدى الطويل إلى العقود الخالية من الفوائد أو أن يمتلكوا أصولًا توفر توزيعات ربحية، مثل السندات.

يمكنك فتح حساب تداول في دقائق، واعتمادًا على عوامل عديدة، سيُطلب منك إثبات هويتك وعنوان السكن الحالي. بعدها، ما عليك سوى إضافة أموال إلى رصيد حسابك لبدء تنفيذ الصفقات عبر الإنترنت.

إذا كنت جديدًا في عالم التداول وترغب في معرفة المزيد قبل استثمار أي أموال، يمكنك استخدام حساب تجريبي بدون مخاطرة والذي عن طريقه ستتمكن من تطوير مهاراتك في التداول. ستتمكن، من خلال الحساب التجريبي، أيضًا من التداول على منصة حقيقية وتنفيذ الصفقات بمنتجات فعلية باستخدام أموال افتراضية. الانتقال بتجربة التداول من الحسابات التجريبية إلى حسابات التداول الحقيقية أمرًا بسيطًا، وبمجرد أن تقوم بإيداع الأموال، ستتمكن من البدء في تنفيذ عمليات التداول.