طريقة اختيار الوسيط المالي

ما هو نوع الوسيط الذي تحتاجه؟

يحظى التداول عبر الإنترنت بشهرة وشعبية كبيرة في يومنا هذا للكثيرين الذين يرغبون في استكشاف الفرص في الأسواق العالمية. ولتبدأ التداول في الأسواق المالية ستحتاج إلى وسيط مالي يوفر لك حساب تداول، وتسهيل عقود التداول، ومعالجة المعاملات، وتوفير الأدوات الأساسية لتحليل السوق.

يوفر هذا الوسيط منصة تداول إلكتروني للأفراد لإدارة وتنفيذ صفقاتهم في التداول الإلكتروني، مثل اليورو دولار (EUR/USD) من بورصة نيويورك (NYSE).

يمنحك اختيار الوسيط المناسب لأهدافك الاستثمارية فرصة أفضل لتحقيق أهداف التداول الخاصة بك. يجب أن تفكر في المنتجات التي تريد تداولها ونوع الدعم الذي تحتاجه ومستوى خبرتك عند اختيار الوسيط.

يقدم وسطاء التداول عبر الإنترنت مستوى مختلفًا من المنتجات والخدمات للأفراد المهتمين بالتداول. يقدم بعض الوسطاء نصائح استثمارية ويمكنهم إدارة الحسابات والصفقات لعملائهم. بينما يقوم النوع الآخر من الوسطاء بتنفيذ الأوامر فقط، مما يعني أن العميل يضع أوامره الخاصة ويدير المراكز المفتوحة بشكل مستقل. باستخدام وسيط التنفيذ فقط، يحتفظ العميل بالسيطرة الكاملة على تداولاته الخاصة ويمكنه على الفور وضع أو إغلاق أوامر التداول من حسابه الخاص. 

ستحدد تفضيلاتك بالتداول أيضًا نوع الوسيط الذي يناسبك. وسطاء المعالجة المباشرة (STP) هم وسطاء يقومون بالتنفيذ فقط، مما يعني عدم وجود غرفة مقاصة ويتم تنفيذ الصفقات (أو "أوامر السوق") مباشرة في السوق. الوسطاء الذين يوفرون الوصول المباشر إلى الأسواق (كانوا يعرفون سابقًا بوسطاء DMA)، وهو نوع الوسطاء المفضل للمتداولين ذوي الخبرة والصفقات الكبيرة، والمتداولين النشطين الذين يديرون تداولاتهم الخاصة، ويتابعون الأسواق باستمرار، ويتفاعلون بسرعة مع الفرص المحتملة.

قد يفضل المتداولون الجدد العمل مع مكاتب تداول أو مع وسطاء معرّفون يديرون تداولاتهم بالنيابة عنهم مقابل عمولة. وهو ما يتيح لهم المجال لتداول صفقات أصغر حجمًا ولكن بفروق سعرية أكبر. 

يفضل المتداولون المبتدئون أيضًا وسطاء المعالجة المباشرة (STP)، حيث أن تعرضهم المباشر لنشاط السوق يتيح لهم فرصة التعلم بسرعة. إذا كنت ترغب في صقل مهاراتك في التداول وإدارة استثماراتك، يمكنك التدرّب على حساب تجريبي أولًا. يمكنك التعرف، عبر الحساب التجريبي، على المنتجات المتوفرة، وتجربة التحليل وأدوات التداول الأخرى على منصة التداول دون الحاجة إلى استثمار أي أموال. إنها طريقة سهلة لمعرفة المزيد عن التداول وتطوير مهاراتك. 

خطوات لاختيار الوسيط المالي

يقدم الكثير من الوسطاء خدمات مماثلة، لذلك دعونا نستكشف بعض الجوانب التي يجب أن تبحث عنها عند اختيار وسيطك.

الترخيص: ضمان بيئة تداول آمنة

يجب أن يكون الأمان أحد أهم أولوياتك عند البدء في التداول عبر الإنترنت. من المهم التداول فقط مع الوسطاء المرخصين من قبل الهيئات الرقابية المرموقة للتداول بأمان وحماية بياناتك وودائعك. هذا يعني أن الوسيط يحتاج إلى الامتثال لقواعد ولوائح معينة تضمن بيئة تداول عادلة للجميع.

يلتزم الوسيط المرخّص بالإجراءات المناسبة للتعامل مع بياناتك الشخصية ورأس المال الذي تستثمره بشكل آمن. على سبيل المثال، يقوم الوسيط بالاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة وعدم دمجها مع أصوله أو حساباته التجارية. يجب على الوسيط المرخص أيضًا تقديم جميع المستندات والعناوين وتفاصيل الاتصال اللازمة للتواصل معه إذا لزم الأمر. 

إذا كنت تبحث عن معلومات التراخيص والهيئات التي تنظم الوسيط، فيجب أن تكون واضحة في جميع المستندات ورسائل البريد الإلكتروني وبالطبع - الموقع الإلكتروني الرسمي!

الأصول: تنويع محفظتك مع منتجات مثيرة

قبل اختيار الوسيط، من الضروري أن تبني خطة تداول خاصة بك. يجب أن تفكر في عدة أمور، مثل المنتجات التي ترغب بتداولها، وأسلوب التداول، ومقدار الأموال التي ستستثمرها، وشهيتك للمخاطرة.

الأسهم والسلع ومؤشرات الأسهم والصناديق المتداوَلة والعملات هي أمثلة على منتجات العقود مقابل الفروقات المتاحة للمتداولين عبر الإنترنت. تختلف الأسواق عن بعضها البعض من حيث التقلبات والسيولة والمخاطر. يجب عليك دائمًا بناء محفظة استثمارية تعكس رغبتك في المخاطرة.

يوفر العديد من الوسطاء مجموعة متنوعة من المنتجات مما يتيح لك تنويع محفظتك. إذا لم يوفر الوسيط المنتجات التي ترغب بتداولها، قد لا يكون هو الوسيط المناسب لك.

طرق الدفع والأسعار: تقييم التكاليف والعمولات

بالإضافة إلى الأموال التي تودعها في حسابك، هناك المزيد من التكاليف المرتبطة بالتداول. يمكن للتكاليف المرتبطة بالتداول أن تقلل من أرباحك، لذا فإن فهم هيكل التسعير والتكاليف أمر بالغ الأهمية. هذه التكاليف تنطبق أيضًا على الصفقات الخاسرة.

قارن بين فروق الأسعار والعمولات ورسوم التبييت عند الوسطاء المختلفين. الوسيط الجيد سيوفر لك الأسعار بكل شفافية دون تكاليف خفية. عادةً ما تجد هذه المعلومات على الموقع الإلكتروني الخاص بالوسيط.

تُعد رسوم الإيداع والسحب جزءًا مهمًا من تكاليف التداول حيث ستحتاج إلى تمويل حسابك لفتح الصفقات. حتى إذا كان الوسيط لا يتقاضى رسومًا مقابل الإيداع، فقد يطبق البنك أو مزود خدمة الدفع رسومًا على تحويلاتك.

عندما يتعلق الأمر بالسحوبات والإيداعات، عليك التحقق من طرق الإيداع والسحب التي يقدمها الوسيط والتأكد من توفر طريقة الدفع المفضلة لديك. غالبًا ما يقبل الوسطاء الإيداع من خلال بطاقات السحب والائتمان والتحويلات المصرفية والمحافظ الإلكترونية، قد يوفر الوسيط أيضًا الإيداع عبر الحلول المحلية اعتمادًا على مكان إقامتك.

منصات وأدوات التداول: اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً

يمكن لمنصة التداول سهلة الاستخدام والأدوات المتقدمة أن تعزز تجربتك والتأثير على مدى كفاءة تنفيذ الصفقات وإدارة رأس مالك. ابحث عن الوسطاء الذين يقدمون منصات قوية والرسوم البيانية المتقدمة وأدوات تحليل متقدمة وبيانات السوق في الوقت الفعلي وأدوات إدارة المخاطر.

تُعد ميتاتريدر4 وميتاتريدر5 منصات التداول الأكثر شهرة وشعبية، وقد يكون لدى بعض الوسطاء أيضًا منصات وتطبيقات للتداول خاصة بهم. توفر منصات التداول المتفوقة مزايا، مثل عمق السوق المحسن والعديد من شروط التنفيذ والأوامر المتنوعة والتقويمات الاقتصادية وأدوات التداول المتقدمة.

بالإضافة إلى أدوات التداول، مثل خطوط الاتجاه والتداول الآلي وروبوتات التداول؛ قد يقدم الوسطاء أدوات تحليل متقدمة لاتخاذ قرارات مدروسة وتحديد الفرص في الأسواق المتذبذبة.

توفر أدوات التحليل المتقدمة رؤى احترافية تستند إلى التحليل الفني والأساسي وتحليل المشاعر. كما أنها تُعطي يوميًا أفكار تداول قابلة للتنفيذ لتسهيل إيجاد الفرص (خاصة للمبتدئين).

دعم العملاء: سهولة الوصول إلى المساعدة

خدمة العملاء التي يمكن الوصول إليها بسهولة هي أحد العوامل التي تحدد الوسيط المميز. تتحرك الأسواق المالية باستمرار، وعند استثمار رأس مالك، ستحتاج إلى فريق دعم يجيب استفساراتك على الفور. 

أعطِ الأولوية للوسطاء الذين يقدمون دعمًا حقيقيًا وقنوات اتصال مختلفة (مثل الدردشة المباشرة والدعم عبر البريد الإلكتروني والهاتف)، وهو ما سيمكنك من إجابة أي استفسار بسرعة. بعض الوسطاء لديهم خدمة عملاء متعددة اللغات، واختيار وسيط يقدم المساعدة باللغة التي تناسبك سيساعد على تجنب الارتباك في المواقف الصعبة.

الموارد الإضافية: توسيع معرفتك

بعد أن قُمنا بتغطية الأساسيات، حان الوقت لنسأل عما إذا كان الوسيط الذي اخترته يقدم أي مزايا إضافية.

يمكن أن تكون هذه المزايا على شكل أخبار مباشرة لأسواق المال أو محاضرات مجانية أو ندوات عبر الإنترنت أو محتوى تعليمي يمكن أن يساعدك على تطوير مهاراتك وتعليمك طرقًا جديدة لبناء ثروتك. بغض النظر عن خبرتك، وجود الدعم والموارد الإضافية يوفر لك المساحة لتوسيع قاعدة معارفك ويزيد من احتمالية الربح.  

هذه المزايا الإضافية بالتأكيد ستُحدث فرقًا، حيث أن اختيار الوسيط المناسب هو قرار حاسم يمكن أن يؤثر بشكل كبير على نجاحك في التداول عبر الإنترنت. يمكن للوسيط الجيد أن يكون شريكًا ومعززًا لنجاح رحلتك المالية، ولكن من المهم أن تتذكر أن الأسواق تتحرك باستمرار ومن المحتمل أن تتجه في اتجاهات مفاجئة وغير متوقعة.