Gestión de Riesgos 101

¿Qué significa gestión de riesgos?

El trading ofrece la posibilidad de capturar ganancias y obtener ingresos adicionales, pero también conlleva riesgos. Por lo tanto, la gestión del riesgo es crucial incluso para los traders más experimentados.

La gestión de riesgos significa reconocer los riesgos involucrados en el trading y tomar medidas para manejar esos riesgos. Las estrategias y herramientas de gestión de riesgos ayudan a los operadores a limitar la cantidad de dinero que puede perderse, así como a reducir el riesgo de que las operaciones abiertas se cierren inesperadamente debido a la insuficiencia de fondos en la cuenta de trading.

Se puede gestionar el riesgo identificando y evaluando cualquier desafío potencial que pueda afectar al plan de trading. Al pensar en los factores que pueden afectar el posible resultado de la operación, se puede preparar para estos riesgos eligiendo estrategias y herramientas que ayuden a prevenirlos.

Las herramientas populares de gestión de riesgos incluyen órdenes de stop loss, diversificación, cobertura, tamaño de las posiciones y monitoreo del mercado. Las herramientas y estrategias se pueden utilizar para operar con diferentes productos como pares de divisas, acciones, materias primas e índices bursátiles. Todas ellas son especialmente importantes cuando se trata de operar con productos altamente volátiles los cuales ofrecen oportunidades para obtener mayores ganancias, con la implicación de probables pérdidas.

Estrategias y herramientas comunes de gestión de riesgo

Hay muchos riesgos involucrados en el trading, pero también hay muchas estrategias y herramientas de gestión de riesgo disponibles para limitar los efectos de estos riesgos. Cada trader tiene un plan de trading único, por lo que es importante encontrar las herramientas que mejor se adapten a sus necesidades.

Estas son algunas de las estrategias y herramientas de riesgo más populares:

Las órdenes de stop loss son una de las herramientas más populares y utilizadas para controlar el riesgo en sus operaciones. Si establece una orden de stop loss en su plataforma de negociación, significa que una posición abierta se cerrará automáticamente si aparece un escenario de volatilidad inesperado en el momento en que el precio del activo subyacente alcance el valor definido. Como los operadores pueden elegir el precio al que se ejecutará la orden de stop loss, ésta se puede ajustar al apetito de riesgo propio.

Diversificación significa crear un portafolio de trading que no ponga todos los huevos en la misma canasta. Esto se logra invirtiendo en diferentes activos, empresas e industrias. Cuanto más diversificada esté su cartera de activos, menos vulnerable será a los cambios repentinos que afecten a un grupo de activos, empresas o sector.

El tamaño de la posición significa determinar el tamaño ideal de la posición para las operaciones de trading. Los traders deben ser conscientes de cuánto riesgo incluye el tamaño de sus posiciones y no realizar operaciones en las que las posibles pérdidas superen su apetito por el riesgo.

Elegir un apalancamiento que se ajuste a su apetito de riesgo es una forma importante de limitar los riesgos al operar con productos apalancados. El apalancamiento multiplica sus ganancias potenciales porque puede operar con volúmenes más grandes con un depósito pequeño, pero también lo expone a mayores pérdidas porque las ganancias y pérdidas se calculan en función del tamaño de toda la posición. Antes de utilizar el apalancamiento, asegúrese de haber realizado cálculos realistas de pérdidas y ganancias.

El monitoreo del mercado mediante el uso de indicadores y análisis económicos debe ser utilizado por los traders constantemente para revisar la situación en los mercados y mejorar sus posiciones. Los indicadores y el análisis proporcionan información importante sobre cuándo entrar en los mercados, pero también cuándo salir, lo que puede ayudar a limitar las pérdidas.

Cobertura significa tomar varias posiciones opuestas al mismo tiempo. Un trader abre una nueva posición, una cobertura, para reducir el riesgo que un cambio repentino en el precio de un activo pueda causar a una posición ya existente. Pueden ocurrir movimientos desfavorables en el mercado, y no se pueden evitar, pero la cobertura es una especie de seguro para el capital invertido en la posición original, ya que se distribuye el riesgo en más de un solo lugar.

La actividad de trading se limita a cuando los mercados financieros están abiertos, lo que significa que no puede abrir o cerrar posiciones cuando éstos están cerrados. El horario de apertura depende del activo con el que esté operando. Algunos de los principales mercados financieros, como las acciones y los ETF de EE. UU., funcionan de acuerdo con el horario del mercado de Nueva York, que es de 9:30 a.m. a 4 p.m. en la zona horaria de Nueva York. Los mercados de divisas suelen estar abiertos las 24 horas del día, los 5 días de la semana, mientras que algunos mercados como el de las criptomonedas también pueden permanecer abiertos los fines de semana. Aunque solo puede operar durante el horario en el cual el mercado esté abierto, los precios de los activos aún pueden cambiar durante la noche o los fines de semana, y muchos Brokers cobrarán tarifas de "swap” u “overnight” para mantener la posición abierta durante este tiempo. Esto permite a los traders mantener las operaciones en el mercado durante más tiempo, con la esperanza de que puedan cerrar sus posiciones a un nivel intencional y rentable.

Cómo elegir las herramientas de gestión de riesgos adecuadas

No todos los traders necesitan usar las mismas herramientas y estrategias de gestión de riesgo, o incluso usarlas todas al mismo tiempo. Es crucial para el éxito de su trading identificar las herramientas que mejor funcionan para su plan de trading. Su apetito por el riesgo, su estilo de trading o los productos con los que desea operar son algunos ejemplos de cosas que debe tener en cuenta a la hora de planificar su gestión de riesgo.

Una vez que haya decidido las herramientas de gestión de riesgos adecuadas para sus necesidades de trading, eso no significa que deba enfocarse siempre a las mismas. El seguimiento y la evaluación continuos de sus operaciones y estrategias, junto con el análisis constante del mercado, le ayudarán a mantener actualizado su plan de gestión de riesgo.

¿No estás seguro de qué herramientas debes usar? Antes de abrir una cuenta de trading, puede probar y desarrollar fácilmente su estrategia de gestión de riesgo con una cuenta demo sin riesgo la cual le da acceso a una plataforma, herramientas y productos de trading reales sin tener que invertir dinero.

¿Qué factores pueden ser riesgos para sus operaciones?

Dado que las estrategias de gestión de riesgos son tan importantes para los traders, ¿cuáles son los riesgos que se intentan abordar? Echemos un vistazo.

Los mercados emocionantes y de rápido movimiento presentan a los operadores la oportunidad de obtener mayores beneficios. Sin embargo, la volatilidad del mercado es el principal riesgo del trading porque también incluye la posibilidad de perder mucho dinero.

La volatilidad del mercado significa que los precios suben y bajan más de lo normal y, a veces, el cambio puede ser extremadamente rápido e inesperado. Esto puede afectar negativamente el valor de sus posiciones abiertas y provocar pérdidas inesperadas.

La volatilidad del mercado es causada por cualquier incertidumbre en los mercados. Esta incertidumbre suele estar relacionada con los cambios en algún sector, políticas monetarias, así como acontecimientos nacionales y/o mundiales relevantes. Las políticas monetarias son implementadas por autoridades financieras, como los bancos centrales, y generalmente tienen como objetivo controlar las tasas de interés o la inflación. Dos eventos importantes que han desencadenado recientemente la volatilidad del mercado incluyen la pandemia mundial de COVID-19 y el aumento de los precios de la energía.

Otros riesgos asociados con el trading son los problemas de liquidez, el riesgo de apalancamiento, el riesgo de contraparte y el riesgo de tipo de cambio. Los problemas de liquidez significan que, debido a los bajos volúmenes de negociación, puede ser difícil para los operadores vender o comprar ciertos activos porque no hay demanda. En el caso de que no haya compradores, los vendedores a menudo tienen que abandonar sus inversiones o reducir sus costos para aumentar el atractivo.

¿Por qué debería utilizar la gestión de riesgo?

La gestión de riesgos ayuda a proteger su capital, reducir su exposición a pérdidas significativas y fortalecer su disciplina en el trading. Todos los traders experimentarán pérdidas, pero una mentalidad perseverante y dedicada aumentará sus posibilidades de obtener ganancias generales.

Su éxito a largo plazo en el trading dependerá de lo bien que utilice sus herramientas de gestión de riesgo. Las pérdidas suelen ser inevitables en el trading y después de perder dinero es natural sentirse frustrado. Es importante no dejar que las emociones tengan control sobre sus decisiones comerciales, ya que esto puede conducir a conjeturas no fundamentadas e incluso más pérdidas.

Si usted es nuevo en el trading, una excelente manera de comenzar a limitar el riesgo fácilmente es operar solo con Brokers bien regulados. Manejarán su información personal y sus transacciones de forma segura, y en sus plataformas de negociación estarán integradas herramientas de gestión de riesgo, tales como las órdenes de stop loss, listas para su uso.