Cómo crear un plan de trading

El objetivo de tu plan de trading

Uno de los aspectos más importantes de su plan de trading son los objetivos que establezca. Debe empezar por identificar objetivos claros, ya que estos tendrán un impacto en el resto de su plan de trading e influirán en cómo opera, con qué frecuencia y en qué mercados.

Los objetivos pueden basarse en una estrategia a largo plazo, un enfoque a corto plazo, o algo intermedio. Sea cual sea el plazo, es fundamental que se entiendan y establezcan métricas claras. Por ejemplo, es posible que desee utilizar sus ganancias de trading como parte del depósito de una casa. Piense en ello como los números que describen sus objetivos, o como que estos son la base de ellos. Por ejemplo, ¿qué porcentaje de sus ahorros se permitirá utilizar para operar en una semana determinada?

Si está operando para respaldar sus ingresos, su gestión de riesgo puede incluir una menor asignación de capital ya que solo se requieren rendimientos pequeños y estables. Si espera hacer del trading un trabajo a tiempo completo, es posible que deba buscar una relación riesgo-rendimiento diferente en comparación con otros traders.

Hay muchas clases de activos entre los que elegir y, dependiendo de sus objetivos financieros individuales y su tolerancia al riesgo, puede inclinarse por el trading de metales preciosos, materias primas o divisas. Es crucial hacer coincidir las elecciones de activos con los objetivos personales y su perfil de riesgo para respaldar el trading sostenible y un interés continuo por operar.

La mentalidad correcta y el poder del aprendizaje

El trading requiere una mentalidad tranquila y consistente. Un plan de trading crea un marco para abrir y cerrar operaciones de manera consistente y por razones predeterminadas. Esto ayuda a evitar grandes pérdidas y operaciones excesivas.

El análisis de mercado y la educación también juegan un papel crucial en la formación de su plan de trading y en su ejecución. Trate de comprender los mercados financieros que impliquen los activos con los que desea operar. Las condiciones del mercado cambian con frecuencia y rapidez. Es importante que investigue las razones y adopte un estilo de análisis que se adapte a usted.

El análisis técnico, el análisis fundamental y el análisis de sentimiento son los enfoques más comunes para el análisis de mercado. Puede elegir un enfoque a seguir o combinar diferentes tipos de análisis para obtener una visión completa del mercado y tomar decisiones de trading más informadas.

Su acceso a los mercados financieros se gestiona a través de plataformas de negociación, dependiendo de su bróker. Al igual que cuando aprende a usar cualquier computadora o aplicación móvil; Debe conocer las diversas herramientas y funciones que ofrece su plataforma de negociación. Esto le dará información sobre cómo operar y cómo ejecutar su plan de trading.

Gestión de riesgo como parte de un plan de trading

La gestión del riesgo es la piedra angular de un plan de trading útil. Se pueden adoptar varios enfoques que deben utilizarse en combinación entre sí.

El tamaño de la posición consiste en decidir cuánto de su capital va a invertir en una sola operación. La asignación de fondos de esta manera proporciona una red de seguridad contra una gran operación fallida y contra su potencial para acabar con una parte significativa de su capital total. El dimensionamiento de la posición es una forma más inteligente y segura de realizar muchas operaciones diferentes y garantiza que no pierda todo su capital a la vez.

El apalancamiento permite a los operadores acceder a activos financieros que, de otro modo, podrían requerir un desembolso significativo. Con el apalancamiento, los traders pueden abrir posiciones más grandes y potencialmente obtener más ganancias, pero también arriesgarse a perder más si los mercados se mueven en su contra. En el ejemplo siguiente se explica este importante punto.

Imagine que tiene $10,000 para invertir en el trading de oro y decide usar un apalancamiento de 1:10. Esto significa que está controlando una posición por valor de $100,000 ($10,000 x 10) con un capital inicial de $10,000.

Si los precios del oro se mueven a su favor, aumentando un 5%, su inversión valdría $105,000 ($100,000 + ($100,000 x 5%)). Su ganancia sería de $ 5,000 ($ 105,000 - $ 100,000), amplificando la ganancia de su inversión inicial con un aumento del mercado del 5%, lo que implica una ganancia del 50% sobre su capital invertido inicial.

Sin embargo, si los precios del oro caen un 5%, su inversión valdría $ 95,000 ($ 100,000 - ($ 100,000 x 5%)). Su pérdida sería de $5,000 ($100,000 - $95,000), lo que se traduce en una pérdida del 50% sobre su capital inicial, lo que demuestra cómo el apalancamiento puede amplificar igualmente las pérdidas.

El uso cuidadoso del apalancamiento es un aspecto crítico de su plan de trading. Haga coincidir su apalancamiento con su capital, su perfil de riesgo, su confianza y su experiencia. El uso de una cuenta demo sin riesgo para afinar su comprensión del apalancamiento puede proporcionar un contexto útil sobre qué ratio de apalancamiento le conviene más.

Vinculada tanto a su objetivo como a sus tácticas de gestión de riesgo está la relación riesgo-rendimiento (o riesgo-recompensa). Es un concepto fundamental que ayuda a mantener un equilibrio entre las posibles ganancias y pérdidas. Se trata de predecir las recompensas potenciales frente al riesgo que conlleva, y ayuda a los traders a decidir la viabilidad de una idea de trading. Una relación riesgo-recompensa puede ser de 1:3, es decir, por cada dólar que está dispuesto a perder, su objetivo es obtener 3 dólares de ganancia. Si esto no se cumple durante un período prolongado, podría ser el momento de reevaluar el plan de trading.

Elige tus estrategias de trading preferidas

Hay una amplia variedad de estrategias de trading, y en su plan de trading debe elegir una estrategia que coincida con sus objetivos.

Los traders generalmente confían en el análisis técnico y fundamental para decidir sus estrategias de trading. Mientras que el análisis técnico se centra en los datos estadísticos de la actividad del mercado, el análisis fundamental adopta una visión más amplia, incluyendo datos económicos y financieros de empresas y países. Conocer cada uno de ellos mejora su capacidad para obtener información valiosa y aplicarla en su toma de decisiones.

Echemos un vistazo a tres estrategias populares basadas en análisis técnico.

El swing trading es adecuado para los traders que están dispuestos a mantener posiciones durante varios días o varias semanas, buscando capturar un movimiento de precios significativo. Este enfoque busca "oscilaciones" del mercado (movimientos de precios) y, si bien puede proporcionar grandes ganancias, conlleva el riesgo de mantener posiciones a través de eventos imprevistos del mercado (durante la noche y los fines de semana). Durante estos períodos, los precios podrían generar brechas o huecos, también denominados "gap", los cuales existen cuando hay una diferencia considerable en el precio de cierre y apertura de un activo durante ese período.

Para aquellos que prefieren un ritmo más rápido, el day trading podría ser una opción viable. El day trading requiere un conocimiento profundo del mercado y una importante inversión de tiempo, ya que los traders necesitan estar al tanto de los movimientos del mercado a lo largo del día para tomar decisiones rentables.

En plazos aún más cortos, el scalping tiene como objetivo obtener ganancias pequeñas pero frecuentes de las operaciones a corto plazo. Es una estrategia preferida por los traders que están en el mercado por un período más corto, aprovechando los pequeños movimientos del mercado para obtener ganancias. Sin embargo, requiere un alto nivel de atención y una buena comprensión de la mecánica del mercado.

A veces, encontrar la estrategia de trading adecuada para usted requiere pruebas y es posible que tenga que probar varias estrategias diferentes antes de encontrar la indicada. La cuenta demo es una herramienta libre de riesgo, ya que puede probar estrategias en mercados reales, pero con fondos virtuales.

Mantenga un registro de operaciones y evalúe sus operaciones

Después de un mes, una semana y, a veces, un día de negociación, puede ser fácil olvidar los puntos de aprendizaje de las operaciones exitosas y no exitosas.

Estos momentos proporcionan información útil y procesable que puede mejorar su próxima estrategia. Mantener un registro de operaciones que documente el activo, los puntos de entrada y salida, las ganancias o pérdidas obtenidas, la revisión de las condiciones del mercado en el momento de la operación, así como la motivación de su operación, le ayudará a detectar sesgos, aprender de posibles errores y, con suerte, crear un plan de trading aún más eficaz en el futuro.